Bakalářská práce

Finanční zajištění na penzi pomocí doplňkového penzijního spoření a ETF fondů

Financial securing a pension using supplementary pension savings and ETF funds

Adam Švaříček
Anotace

Cílem této bakalářské práce je vytvořit plán finančního zajištění na penzi pro konkrétní osobu s využitím doplňkového penzijního spoření a ETFs a formulovat doporučení pro tuto osobu vedoucí k maximálnímu využití výhod a omezení nevýhod těchto produktů. Teoretická část práce je věnována představení penzijního systému v ČR s důrazem na doplňkové penzijní spoření a vysvětlení ETFs. V praktické části …více

Abstract

The aim of this bachelor thesis is to create a financial plan for retirement for a specific individual using supplementary pension savings and ETFs and formulate recommendations for this person to maximize the benefits and minimize the drawbacks of these products. The theoretical part of the thesis focuses on introducing the pension system in the Czech Republic, with an emphasis on supplementary pension …více

Klíčová slova
spoření na penzi důchodový systém doplňkové penzijní spoření penzijní fondy burzovně obchodované fondy výnosnost pension savings pension system supplementary pension savings pension funds exchange traded funds profitability
Zadání práce
Cíl práce:
Vytvořit plán finančního zajištění na penzi pro konkrétní osobu s využitím doplňkového penzijního spoření a ETF fondů a formulovat doporučení pro tuto osobu vedoucí k maximálnímu využití výhod a omezení nevýhod těchto produktů.

Postup práce:
1. Úvod do problematiky finančního zajištění na penzi.
2. Analýza doplňkového penzijního spoření a ETF fondů.
3. Představení vybrané osoby a jejích cílů se zaměřením na finanční zajištění na penzi.
4. Analýza ekonomických podmínek a finanční situace dané osoby.
5. Vytvoření plánu finančního zajištění na penzi.
6. Formulace závěrů a doporučení.

Použité metody:
Deskripce, analýza, komparace, syntéza, dedukce.
Administrativní informace
Práce zkontrolována:
1. 6. 2023 09:46, Ing. Gabriela Oškrdalová, Ph.D., učo 50546
Plný text práce
1,7 MB / soubor PDF
Přílohy (1)
Jazyk práce
čeština čeština
Termín obhajoby
13. 6. 2023
Práce byla úspěšně obhájena

Vedoucí

Ing. Gabriela Oškrdalová, Ph.D., učo 50546
KF ESF MU

Oponent

doc. Ing. Eva Vávrová, Ph.D., učo 38979
KF ESF MU

Literatura

  • VOSTATEK, Jaroslav. Penzijní teorie a politika. 1. vydání. Praha: C.H. Beck, 2016, xix, 267. ISBN 9788074005718.
  • MISHKIN, Frederic S. a Stanley G. EAKINS. Financial markets and institutions. Ninght edition, global editi. Harlow, England: Pearson, 2018, 688 stran. ISBN 9781292215006.
  • MADURA, Jeff. Financial markets and institutions. 12th edition. Boston: Cengage, 2018, xxxiii, 76. ISBN 9781337099745.
  • LETTAU, Martin a Ananth MADHAVAN. Exchange-Traded Funds 101 for Economists. Journal of Economic Perspectives. 2018, roč. 32, č. 1, s. 135-154. ISSN 0895-3309. Dostupné z: https://doi.org/10.1257/jep.32.1.135.
  • SHERRILL, D. Eli; Sara E. SHIRLEY; Jeffrey R. STARK a STARK. ETF use among actively managed mutual fund portfolios. Journal of Financial Markets. 2020, roč. 51. ISSN 1386-4181. Dostupné z: https://doi.org/10.1016/j.finmar.2019.100529.
  • MOLEK, Jan. How profitable are savings in the third voluntary pillar of the Czech pension system? KONTAKT. 2018, roč. 20, č. 2, s. 213-221. ISSN 1212-4117. Dostupné z: https://doi.org/10.1016/j.kontakt.2018.01.001.
Citovat tuto práci
Masarykova univerzita Ekonomicko-správní fakulta
Studijní program
Plán
Finance

Práce na příbuzné téma

Seznam prací, které mají shodná klíčová slova.

Podobné práce

  • Přidání souboru

    Soubor nebo složku lze nahrát pomocí tlačítka Přidat.

  • Další operace se soubory

    Podrobnosti lze zjistit označením příslušného řádku.

  • Pohled pro experty

    Pro častou práci je možné zvolit režim Více možností.

  • Vyhledávání souborů

    Vyhledávaný výraz můžete zadat přímo do adresního řádku.

  • Rychlý přístup k souborům

    Pomocí funkce Nedávné je možné se rychle vrátit k právě prohlíženým souborům. Oblíbené soubory je také možné označit Hvězdičkou.